🪙Рынок токенизации

Токенизация реальных активов (чаще всего материальных, напр., недвижимость; нематериальных, напр., акции/облигации/бонды) – это процесс дробления недвижимого имущества на токены, хранящиеся в блокчейне, децентрализованной базе данных. Блокчейн – это такой аналог цифровой бухгалтерской книги, которая прозрачно и безопасно хранит необходимую информацию.

Уже сегодня намечается тренд на токенизация активов (asset-backed tokens) и RWA. Например, согласно DeFiLlama, объем средств, заблокированных в RWA-протоколах, превышает $450 млн [ссылка].

Более того, токенизация отмечается экспертами как следующий тренд развития крипто-индустрии. Вероятно, токенизация будет определять перспективы отрасли цифровых активов в 2023 году. К примеру, CEO BlackRock считает, что следующим поколением для рынков и следующим поколением для ценных бумаг станет токенизация: “Следующее поколение для рынков - это токенизация. В мире блокчейна под токенизацией понимается процесс, в ходе которого на блокчейне создается цифровое представление актива, удостоверяющее историю его транзакций и владения.” [ссылка]

*BlackRock – крупнейший инвестиционный фонд на рынке, под управлением которого находятся >$9.74 трлн. Ларри Финк, CEO BlackRock, один из самых авторитетных людей в мире. Его точка зрения относительно токенизации – мощный proof при общении с инвесторами.

Преимущества токенизации:

• широкий спектр использования (токенизировать можно практически любой продукт/услугу);

• подкрепление физическим активом (деревья);

• гибкость (в том числе в работе с зарубежными партнерами);

• надежность и прозрачность технологии блокчейн;

• подтверждение права на прибыль через токен в кошельке без долгой бюрократии.

Идею проекта (asset-backed token) подкрепляет отчет одной из самых авторитетных компаний в крипто-среде Messari. В недавнем документе Crypto Theses for 2023 Messari верят, что один из трендов станет бычий настрой относительно рынков токенизации углеродных компенсаций (в том числе карбон кредитов) и токенизированной недвижимости [ссылка].

Цитата из отчета: “Поэтому вы можете себе представить, как я рад криптопротоколам, которые закладывают основу для снижения углеродного следа корпораций и частных лиц, перестраивая разрушенные рынки торговли углеродом. Благодаря токенизации углеродных компенсаций и созданию надежных углеродных рынков он-чейн, эти протоколы способны обеспечить прозрачность, ликвидность и агрегацию на глобальных "зеленых" рынках.” - Райан Селкис, CEO Messari.

Messari – это аналитическая и исследовательская компания, собирающая и анализирующая информацию о рынке блокчейна и криптовалют (инструменты для глубокого анализа криптовалютного рынка в целом, информация о различных событиях (листинги, токенсейлы и т. д.) и новости рынка) [ссылка].

Messari “bullish” на сектор регенеративных (восстанавливающих экологию) финансов – ReFi. ReFi использует блокчейн для борьбы с изменением климата через карбон кредиты. На эту тему был выпущен отчет, The Regenerative Finance Movement | Messari [ссылка].

Объем “карбонового” рынка вырос на 30% с 2020 года и продолжает укреплять позиции.

Это одна из самых авторитетных компаний по аналитике рынка, на отчеты и данные которой ссылаются Coinbase, Kraken, Galxe (ex. Galaxy Digital), Ledger, Chainalysis, Multicoin Capital, Dragonfly и многие другие киты крипто-рынка. Отчет Messari – кульминационное событие года и крупные участники рынка уделяют особое внимание тезисам из документа.

Ведущие финансовые учреждения внедрили токенизацию реальных активов, причем ряд банков проводит пилотные программы по токенизации различных проектов, чтобы сократить время расчетов по сделкам

Группы JP Morgan, Deutsche Bank и SBI торговали токенизированными валютами и гособлигациями в ноябре 2022 года, используя для эксперимента Polygon – блокчейн второго уровня Ethereum (Layer 2).

Все больше DeFi проектов рассматривают токены RWA в качестве залогового обеспечения

Компания MakerDAO исследует токенизацию реальных активов, предлагая

обеспечить DAI активами реального мира. Кроме того, наблюдается

увеличение количества кредитов, обеспеченных RWA, что указывает на растущий спрос на токены RWA в качестве средства финансирования реальных активов. К слову, MakerDAO получает более 80% общего комиссионного дохода от RWA [ссылка].

Например, четыре протокола кредитования Real-World Asset (RWA) вошли в десятку лучших протоколов кредитования DeFi, которые собирают наибольшую сумму 180-дневных накопленных процентных сборов, выплаченных пользователями, согласно недавнему анализу криптоинвестора Defilgnas [ссылка].

TrueFi (TRU), Maple Finance, Goldfinch (GFI) и Centrifuge (CFG) занимают третье, четвертое, седьмое и десятое места.

Согласно исследованиям аналитиков и партнеров, ожидается, что токенизация активов реального мира будет играть значительную роль в росте всей индустрии цифровых активов в 2023-25 гг.

Отчеты подтверждают перспективы роста токенизации реальных активов (RWA) в 2023 году

Аналитическая компания CoinMetrics подчеркнула потенциал роста токенизации реальных активов токенизации в своем отчете, назвав ее одним из главных трендов в 2023 году. Токенизация реальных активов – это представление физических и традиционных финансовых активов на блокчейне. Это более безопасная и эффективная инвестиционная среда для тех, кто хочет инвестировать в недвижимость, но, например, не может или не планирует приобретать физический актив [ссылка].

По прогнозу консалтинговой компании BCG, совокупный размер токенизированных активов по всему миру может достичь отметки в $16 трлн к 2030 году, что составит более 50 000% по сравнению с 310 млрд $ в 2022 году. Ожидается, что к концу десятилетия 10% от мирового ВВП будет приходиться на RWA. Вдобавок, наблюдается заметный рост кредитов, обеспеченных RWA (недавно объем которых вырос до $140 млн). Столь резкий рост подчеркивает растущий спрос на токены RWA как способ привлечения инвестиций в реальные активы [ссылка].

К 2030 году Citi Group прогнозирует рост объема рынка токенизированных активов (TAM, total addressable market) до $5 трлн, из которых более 7,5% (около $1,5 трлн) будет занимать рынок токенизированной недвижимости (Real Estate Funds). По прогнозам Moody's Investor Service, токенизация может сэкономить $1,7 млрд. в год на расходы в США [ссылка].

Именно поэтому мы в Web3Eco приняли решение объединить активы из реального мира и Web3, предоставив возможность каждому инвестировать в деревья, восстановление экологии и окружающую среду быстро, просто и безопасно.